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香港証監會編號 : BJT648

計算利息教學

利息計算

外匯持倉過夜是需要支付或收取利息的。一般而言,利息計算是以交易貨幣當天的相關結算日與下一交易日該交易貨幣的相關結算日的相差日數而計算的。除加元外, 大部份交易貨幣的相關結算日為交易當天向後加兩個交易日, 即市場常說的T+2,而加元則為 T+1 。值得留意的是,即日開倉並於收市前平倉 (即市交易)是不需支付或收取任何過夜利息的。

 

利息計算例子: 當天收市價 x 合約面值 x 利率 / 360 x 相差日數

合約

沽出息率

買入息率

歐元/美元

+0.82%

-4.10%

英鎊/美元

-0.25%

-2.90%

美元/日圓

-3.55%

+0.86%

美元/加元

-2.00%

-0.75%

歐元/日圓

-1.06 %

-1.57%

 

合約

參考價格

歐元/美元

 1.1586

英鎊/美元

 1.2910

美元/ 日圓

 110.55

美元/ 加元

 1.3014

歐元/ 日圓

 128.10

 

倉位

計算

每天利息(美元)

長 100,000 歐元/美元

EUR 100,000 x 1.1586 x -4.10% / 360

-13.20

短 100,000 歐元/美元

EUR 100,000 x 1.1586 x 0.82% / 360

+2.64

長 100,000 美元/日圓

USD 100,000 x 0.86% / 360 

+2.39

短 100,000 美元/加元

USD 100,000 x -2.00% / 360

-5.56

長 100,000 英鎊/美元

GBP 100,000 x 1.2910 x -2.90% / 365

-10.26

短 100,000 歐元/日圓

EUR 100,000 x 1.1586 x -1.06% / 360

-3.41

 

槓桿式外匯交易的風險

槓桿式外匯交易的虧損風險可以十分重大。投資者所蒙受的虧損可能超過投資者的最初保證金款額。即使投資者定下備用交易指示,例如“止蝕”或“限價”交易指示,亦未必可以將虧損局限於投資者原先設想的數額。市場情況可能使這些交易指示無法執行。投資者可能被要求一接到通知即存入額外的保證金款額。如投資者未能在所訂的時間內提供所需的款額,投資者的未平倉合約可能會被了結。投資者將要為自己的帳戶所出現的任何逆差負責。因此,投資者必需仔細考慮,鑑於自己的財務狀況及投資目標,這種買賣是否適合自己。

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